2回目の今回は、我が家の金融資産状況について記載したいと思います。
具体的な金額も公開していますので是非お付き合い下さい。
ブログ村に登録しました
いきなり話がそれてしまいますが、当ブログ開設にあたり、人生初のブログ村登録をしました。
今まで閲覧専門で利用していたブログ村に登録する日が来るなんて、何だか感慨深いものがありますね。
お金に関する話題が中心となる見込みなので、ジャンルはひとまず「その他生活」の「家計管理・貯蓄」を選びました。
当初、2回目のブログでは会社を辞めるに至った理由について書くつもりでしたが、家計管理ジャンルに身を置いたからにはまずはお金の話をすべきかなと、、、
で、冒頭の流れに戻ります。
我が家の金融資産を公開します
それでは今回の本題である我が家の金融資産状況。
総額はざっくり8,000万円となります。
(初めて言っちゃいました)
果たして金額まで公開する必要があるのだろうかというのは、ブログ開設にあたって最初に悩んだ点です。
それでも家計管理について語る以上、やはり具体的な金額があったほうが参考になるのでは、という判断で公開するに至りました。
「このくらいの収入で、こんな感じの暮らしをしていたら、このくらいの貯金額になるよ」というのが追々伝わっていけば幸いです。
金融資産の約75%は円預金
金融資産8,000万円のうち、約75%の6,000万円は円預金です。
結構保守的に見えるでしょうか？
残りの25%、2,000万円分がいわゆるリスク資産。
売却時の税金等は考慮せず、単純に時価評価額で捉えると今はこのくらいの割合です。
もちろんリスク資産なので、今後減少する可能性もあります。
株主優待目的の日本株投資をしています
リスク資産はほぼほぼ日本の個別株。
株主優待目的の長期保有を基本方針としているため、これまでは積極的な売買というのは行なってきませんでした。
でも会社を辞めて時間もできたことだし、これからは勉強しながら徐々にキャピタルゲインも狙っていければ、、、なんていうことを目論んでいます。
ちなみに、株式投資は元々お食事優待券目当てで2015年にスタートしました。
保有しているのは大半が外食銘柄だったため、新型コロナウイルスによる株価低迷、優待改悪の影響をそれなりに受けています。
優待を継続してくれている外食銘柄のお食事券も、外出自粛により使いづらくなっているご時世。
家で食べられるものも欲しいなぁと、2020年以降は資金を追加しカタログギフト系優待を徐々に増加させているところ。
あとひと月ほどで3月確定分の優待が届く時期がやってきます。
今回初取得のカタログギフトもいくつかあるので、今から楽しみで仕方ありません！
優待マニアと呼ばれる方々と比べると保有銘柄数は多くはありませんが、時折届く株主優待は我が家の暮らしにうるおいを与えてくれる存在です。
優待券を使った外食記録や届いた優待品などは、今後、当ブログ内で随時紹介していきます。
今後の目標は60歳までに資産1億円
ブログ開設にあたり、とりあえずの目標として60歳までに1億円という金額を掲げてみました。
貯めてどうするのかというビジョンは何もありません。
ただ「1億円！」と言ってみたいというそれだけです。
まだ40代前半。
1億を目指すためには、もうちょっとリスク資産を増やしてもいいのかもしれませんね。
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