新NISAの2年目が終わりました。
2年目終了時点での我が家の利用状況をまとめます。
新NISA利用状況：年間投資枠(2025年)
まずは、新NISA2年目の2025年単年での利用状況です。
夫名義
つみたて投資枠
- 投資信託：積立10万円×12か月＝120万円
成長投資枠
- 投資信託：積立10万円×12か月＝120万円
- 投資信託：スポット購入120万円
投資信託の積立は「つみたて投資枠」「成長投資枠」のそれぞれで月10万円ずつ、合計240万円分計画通りに購入されていました。
購入したファンドと積立額は以下。
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 10万円/月
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 10万円/月
前年と同じ積立内容です。
残りの120万円分は1年目のように日本株で埋めているのかと思いきや、全て投資信託を購入していたようです。
3月と4月にそれぞれ60万円分ずつ。その時には明細見て把握していたはずなんですけど、そんなことすっかり忘れてましたね…。
妻名義
つみたて投資枠
- 投資信託：積立10万円×12か月＝120万円
成長投資枠
- 日本株式：1,002,000円
投資信託の積立は「つみたて投資枠」で月10万円ずつ、合計120万円分計画通りに購入しました。
購入したファンドと積立額は以下。
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 3万円/月
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 3万円/月
- eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 2万円/月
- ニッセイ・インデックスバランスＦ 4資産均等型 2万円/月
前年と同じ積立内容です。
「成長投資枠」の240万円分については、元々保有していた銘柄の、旧NISAや特定口座からの買い直しに使いました。
そもそもが枠を全て使い切る気持ちで臨んでいなかったということもあり、最終的に使ったのは合計100万円くらい。
具体的な購入銘柄は、ヤマハ発動機300株、KDDI100株、ひろぎん100株、ユニプレス100株、テイエステック100株。
配当利回り高めで値上がりも期待できそうな銘柄を、ちょっとずつ新NISAに移しています。
私は常に余力が少ない状態なので、20万円台くらいで買える銘柄じゃないと移せないんですけどね…。
ちなみに「買い直し」といいつつ、ヤマハ発動機の特定分200株だけはまだ売らずに持ってます。600株で6月&12月の権利日を跨ぎ、先日ようやく100株だけ売りました。
新NISA利用状況：生涯投資枠(2024-2025年)
次に、新NISAの生涯投資枠の利用状況です。
基本的には長期保有前提のため、2024年に購入した分はそのまま持ち越しています。
唯一売却されていたのは旦那のイオンモール。これは上場廃止なので止むを得ず。
トータル投資額は旦那と私で差が出始めましたね～…。
NISA枠を最速で使い切ることを望んでいる旦那には申し訳ないですが、私は私のペースで進んでいくつもりです。
新NISA口座損益(2026年1月16日時点)
続いて、新NISA口座での損益です。
確認日1月16日夜にSBI証券のNISA Myメニューで確認した値をそのまま転記しました。
確認時点での最新の口座状況のため、2026年1月約定分の情報も一部含まれています。
全体的に増えてますね～。
さすがS&P500もオルカンも絶好調の1年だっただけのことはあります。
日本株は保有銘柄限られてるんで必ずしも日経平均に連動はしませんが、新NISAで持ってる銘柄は概ね順調に上昇中。
新NISA3年目は…
投資信託の積立に関しては、2026年も同じ設定で継続するつもりです。
夫名義の成長投資枠の残りは、年始に早くも投資信託がスポット購入されてるみたいでした！120万！
旦那はもう新NISAで日本株は買わないつもりなのか～。
対する妻名義は、今年も日本株をぼちぼち買っていく予定。
以前特定口座で積み立てていた投信をこそこそと売却することで新NISA用の資金作ってますが、それも追いつかなくなってきたんで、近々どこかから資金移してこよう…。
でも、余力がありすぎると、調子に乗って気軽に変な株買っちゃうんですよね。。。
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