PayPay証券のつみたてロボ貯蓄アプリで米国株の積み立てをしています。
今回は現在の運用状況について記載します。
2027年3月頃にサービス終了するらしい…
2021年5月から毎月積み立てを続けている、PayPay証券のつみたてロボ貯蓄。
1年ぶりに評価額と含み損益の状況を確認していこうと思います。
いつものことながら完全にほったらかしなんで、自分でもよく分かっていません…。
なお、毎月の資産報告でいうと、このPayPayつみたてロボ貯蓄は「嫁のお金」に該当します。
私が自由に使えるお金を増やすべく、自分のおこづかいの範囲内で、あくまで個人的に運用を行なっております。
積立額はずーっと変わらず月に1万円。
ロボ貯蓄貧乏にならないためには、このくらいの金額が妥当です。
なんか最近、アプリの目立つところに「つみたてロボ貯蓄は2027年3月頃にサービス終了予定です」と表示されるようになったんですよねぇ…。
どうやらそのまま「PayPay証券アプリ」に統合されるという流れみたい。
そっかー…ロボいなくなっちゃうのかーーー。
私のつみたてロボ貯蓄運用状況(2026年10月末確認時点)
＜トータル＞
評価額合計：891,646円
投資元本：641,122円
損益：＋250,524円
＜積立別内訳＞
①積立名：アメリカンドリーム
評価額合計：609,342円
投資元本：454,112円
損益：＋155,230円
※米国個別株を毎月7,000円分積み立て
※現在の積立設定は、以下の7銘柄にそれぞれ1,000円ずつ
AT&T、シェブロン、ジョンソン・エンド・ジョンソン、スターバックス、スリーエム、ダウ、マクドナルド
②積立名：おこづかい倍増大作戦
評価額合計：282,304円
投資元本：187,010円
損益：＋95,294円
※ETFを毎月3,000円分積み立て
※現在の積立設定は、VYM 2,000円、SPY 1,000円
積立額と銘柄は、いずれも昨年から変更はありません。
アプリ画面も貼っておきます。ノイズになりそうな箇所は切りました。
これまでの評価額と投資元本の推移を、ざっくりグラフにするとこんな感じです。(2021/05～2026/10)
かなり調子の良かった昨年と比べると、今年はちょっと伸び悩み気味？
まぁそれでも損益プラスは維持できてるんで、ワタシ的には特に問題ないです。
個別銘柄でいうと、相変わらずダウが足引っ張ってるみたいです。保有銘柄の中で唯一の含み損。
でも下がっても毎月買い続けてるおかげか、昨年よりはマイナス幅は減ってました。
今は投資元本66,000円に対して、評価額は88.6%の58,467円。
昨年確認時に投資元本55,000円に対して評価額は54.3%の29,872円だったことを思えば、かなり復活してきてるんじゃないかと！
ちなみに、7銘柄を成績良いほうから順に並べると、シェブロン、ジョンソン・エンド・ジョンソン、スリーエム、スターバックス、AT&T、マクドナルド、ダウです。
冒頭でも書きましたが、つみたてロボ貯蓄が今年度いっぱいで終了してしまうそうなんで、これからはどうしようかなと…。
私がロボ貯蓄で好きだったのって、複数銘柄の積み立て設定に対して任意の積立名を付けてまとめて管理できるところだったんですけど、その機能は移行先ではなくなっちゃうみたいなんですよね～。
私の「アメリカンドリーム」と「おこづかい倍増大作戦」が引き継がれないのであれば、継続のモチベーションはだいぶ下がりそう。
かといって現金化したところで別に使い道があるわけじゃないしなぁ。。。
悩むー。
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